Indywidualne Konto Emerytalne Legg Mason TFI S.A.
Rozwiązanie, które pozwoli Ci zapewnić sobie wyższy standard życia na emeryturze. Regularnie wpłacając środki na Indywidualne Konto Emerytalne zapewnisz sobie oczekiwany standard życia w późniejszych latach.
Szczegóły oferty
IKE umożliwia inwestowanie kapitału w ramach III filaru emerytalnego, w wybranych funduszach inwestycyjnych Legg Mason.
Będąc posiadaczem Indywidualnego Konta Emerytalnego:
- jesteś zwolniony z 19% podatku od zysków kapitałowych (zwolnienie otrzymujesz w momencie ukończenia 60 roku życia lub ukończenia 55 roku życia przy spełnieniu warunku ustawowego co do terminu i zasad dokonywania wpłat),
- otrzymujesz możliwość dostosowania IKE do Twoich oczekiwań, możliwości finansowych i gotowości do podejmowania ryzyka:
- od Ciebie zależy, jak często będziesz wpłacać składki - minimalna zadeklarowana jednorazowa wpłata to 100 PLN; swoje wpłaty możesz zawiesić w każdej chwili,
- pierwsza wpłata do IKE wynosi minimum 500 PLN - jedyna opłata jaką ponosisz przy otwarciu konta, w wysokości 200 PLN, jest zawarta w tej kwocie;
- w ciągu roku możesz wpłacić maksymalnie trzykrotność prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na bieżący rok,
- swoje wpłaty lokujesz w fundusze Legg Mason:
- Legg Mason Akcji – fundusz inwestyjący większość środków w akcje , ich udział w aktywach może się zmieniać w zakresie od 60% do 100%,
- Legg Mason Strateg – w zależności od sytuacji rynkowej od 25% do 75% aktywów lokuje w akcje polskich spółek, natomiast pozostałe w obligacje,
- Legg Mason Senior - inwestuje aktywa zarówno w obligacje (około 75%), jak i akcje (do 25%),
- Legg Mason Obligacji – aktywa funduszu inwestowane są w obligacje skarbowe lub obligacje renomowanych firm,
- Legg Mason Pieniężny – aktywa inwestowane są w papiery dłużne o terminie wykupu do 12 miesięcy.
Informacje pochodzą ze strony www.leggmason.pl.
- sam wybierasz strategie inwestowania:
- Startegia indywidualna: swoje wpłaty lokujesz w wybrane przez Ciebie fundusze Legg Mason (z dokładnością do 10%)
- bezpłatnie zmieniasz sposób alokacji wpłat 8 razy w roku,
- bezpłatnie dokonujesz zmiany struktury swojego kapitału 4 razy w roku
- masz możliwośc ustanowienia automatycznej zmiany struktury zgromadzonych środków
- Strategia modelowa: alokacja środków do poszczególnych funduszy zależy od twojego wieku i zmienia się wraz z upływem czasu wg określonego modelu. Masz do wyboru dwie strategie modelowe:
- Model zrównoważony
- Model dynamiczny
- bezpłatnie zmieniasz strategię inwestowania 2 razy w roku
- w każdej chwili możesz wypłacić dowolną część zgromadzonych środków lub zlikwidować swoje IKE i wypłacić zgromadzone środki, bez ponoszenia opłat likwidacyjnych,
- IKE może założyć każda osoba fizyczna, która ukończyła 16 lat, osoby małoletnie mogą dokonywać wpłat na IKE tylko jeśli uzyskują dochody na podstawie umowy o pracę,
- jedna osoba może gromadzić środki tylko na jednym IKE,
Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych wynika z art. 21 ust. 1 pkt 58a ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych z dnia 26 lipca 1991 r. w związku z art. 4 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego. Przepisy mogą ulec zmianie w przyszłości.
Poszukujesz nowych możliwości inwestowania? Podczas indywidualnej rozmowy Opiekun Klienta podzieli się z Tobą wiedzą i przedstawi ofertę Banku odpowiadającą Twoim oczekiwaniom.
Dowiedz się więcej w jednym z naszych oddziałów: Wyszukaj oddział najbliżej siebie.
Umów się na wizytę w dogodnym dla Ciebie terminie: Przejdź do zakładki kontakt, na której znajdują się numery telefonów.
Uwaga! Zmiana w procesie sprzedaży – od 1 grudnia 2011r.
Konsultant CitiPhone przed przyjęciem zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych sprawdzi, czy transakcja jest odpowiednia do dokonanej wcześniej "Oceny Wiedzy i Doświadczenia Klienta".
Ważne informacje
Produkty inwestycyjne są dostępne wyłącznie dla posiadaczy Konta Osobistego Citibank. Inwestycje w fundusze inwestycyjne nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank Handlowy w Warszawie S.A. ani żaden z podmiotów powiązanych lub zależnych. Jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym. Inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy nie są gwarantowane przez Skarb Państwa, Bankowy Fundusz Gwarancyjny lub jakiekolwiek inne instytucje rządowe. Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty kapitału. Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych, indeksów giełdowych oraz kursów walut, od których zależy rentowność inwestycji, nie stanowią gwarancji ich przyszłych wyników.
Przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu w fundusz należy zapoznać się z prospektem informacyjnym funduszu, zawierającym w szczególności informacje o czynnikach wpływających na rentowność inwestycji, w tym czynnikach ryzyka. Zasady realizacji zleceń określone są w statutach Funduszy. Prospekty informacyjne funduszy dostępne są w oddziałach Banku oraz na stronie www.online.citibank.pl.
