Plan Wypłat "Orchidea"

To wyjątkowe ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym, umożliwiające korzystanie z zalet długoterminowego inwestowania środków z jednoczesną ochroną Twoich dochodów przed wahaniami na rynkach finansowych. Produkt zapewnia gwarantowane świadczenia do końca życia wypłacane miesięcznie, kwartalnie, półrocznie lub rocznie. Program został stworzony przez MetLife Europe Limited, będącej częścią jednej z największych na świecie instytucji finansowych.

Cechy oferty

Plan Wypłat "Orchidea" jest wyjątkowy, ponieważ:

• Daje poczucie bezpieczeństwa - pozwalając na zabezpieczenie przyszłych świadczeń przed wahaniami na rynkach finansowych, przy jednoczesnym korzystaniu ze wzrostów na tych rynkach
• Pozwala na kontrolę nad zainwestowanymi środkami, dając możliwość dostępu do Twoich pieniędzy w każdym momencie
• Daje możliwość elastycznego planowania poziomu Twoich przyszłych wypłat (twój przyszły dochód będzie tym wyższy, im dłużej będziesz odkładał decyzję o uruchomieniu świadczeń oraz im starszy będziesz podejmując decyzję o ich rozpoczęciu)
• Zapewnia dodatkowe zabezpieczenie Twoim najbliższym w przypadku Twojej śmierci

Ciesz się każdą chwilą życia zarówno dziś jak i jutro!

Plan Wypłat "Orchidea" jest dla Ciebie, jeśli:

• Masz ukończone 40 lat i chcesz zainwestować co najmniej 10 000 EUR .
• Chcesz decydować, w jakim wieku zaczniesz pobierać Świadczenia Gwarantowane.
  Pobieranie świadczeń może nastąpić począwszy od 55 roku życia, ale nie później niż w wieku 75 lat.
• Chcesz mieć swobodę wyboru funduszu o odpowiednim dla Ciebie poziomie ryzyka.

Fundusz Stabilny – w którym udział akcji jest na poziomie 35%

Fundusz Zrównoważony – w którym udział akcji jest na poziomie 50%

Fundusz Wzrostu – w którym udział akcji jest na poziomie 65%

Wysokość Twoich Świadczeń Gwarantowanych jest powiększana poprzez:

• Odroczenie decyzji o rozpoczęciu Wypłat Świadczeń Gwarantowanych. Gwarantuje to wyższy poziom procentowego wskaźnika określającego wysokość Świadczenia Gwarantowanego.
• Coroczny wzrost Podstawy Wypłaty Świadczeń Gwarantowanych. Za każdy rok odroczenia momentu wypłaty świadczeń podstawa wypłaty będzie podwyższana o 3% do dnia Uruchomienia Świadczeń, przez maksimum 20 lat (aż do poziomu 60%).
• Dokonywanie, co trzy lata, Aktualizacji Podstawy Wypłaty Twoich dożywotnich Świadczeń Gwarantowanych. Jeśli wartość funduszu, w dniu aktualizacji, będzie wyższa od Podstawy Wypłat, wówczas zaktualizowana wartość Twojej podstawy zostanie ustalona na poziomie uwzględniającym aktualną wartość funduszu.

• Zawsze możesz podwyższyć kwotę swojej inwestycji wpłacając dodatkowe środki (minimalna Składka Dodatkowa wynosi 5 000 EUR).
• W każdym momencie możesz dokonać częściowej lub całkowitej wypłaty środków (minimalna wartość wypłaty częściowej wynosi 1 500 EUR). Jeśli wypłacisz środki w ciągu pierwszych 5 lat od ich zainwestowania, pobrana będzie opłata za wcześniejszą wypłatę.
• Możesz dowolnie wybrać częstotliwość wypłaty dożywotnich świadczeń gwarantowanych: wypłaty miesięczne, kwartalne, półroczne lub roczne.

Ważne informacje

Wszelkie terminy nie zdefiniowane w niniejszym materiale mają znaczenie nadane im w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia („OWU”). Uprzejmie prosimy o zapoznanie się z ich treścią przed zawarciem umowy. Pełna treść OWU jest do twojej dyspozycji w oddziałach Citi Handlowy.

Plan Wypłat „Orchidea” jest ubezpieczeniem na życie związanym z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Środki alokowane w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych są inwestowane zgodnie z zasadami opisanymi w OWU. Program Ilustracyjny oraz OWU opisują poszczególne aspekty Planu Wypłat „Orchidea”.

Plan Wypłat „Orchidea” jest dostępny tylko dla osób w wieku od 40 do 76 lat, będących jednocześnie posiadaczami Konta Osobistego Citibank wraz z rachunkiem w walucie EUR lub Konta Oszczędnościowego Citibank wraz z rachunkiem w walucie EUR.

Inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, których środki inwestowane są w fundusze inwestycyjne, nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank Handlowy w Warszawie S.A. ani żaden z jego podmiotów powiązanych lub zależnych. Jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych nie są depozytem bankowym. Inwestycje w fundusze są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanego kapitału.

Dotychczasowe wyniki funduszy nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa w funduszu może się zmieniać wraz z sytuacją na rynkach finansowych. W konsekwencji wartość jednostek funduszu może ulec zwiększeniu bądź zmniejszeniu. Oznacza to, że łączna wartość jednostek uczestnictwa funduszu na koniec okresu oszczędzania może być niższa od kwoty pierwotnie zainwestowanej. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze mogą zostać pomniejszone o pobrane opłaty i prowizje wynikające z OWU lub w rezultacie niekorzystnych zmian w polityce podatkowej.

Ubezpieczenie nie jest objęte systemem gwarantowania środków pieniężnych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny, z zastrzeżeniem, że wierzytelności wynikające z Umów Ubezpieczenia są zabezpieczone przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w zakresie określonym przez obowiązujące przepisy prawa w Polsce.

Od zainwestowanych środków przez pierwsze 5 lat pobierana jest opłata wstępna, na zasadach określonych w OWU (Dodatkowo roczna Opłata za Zarządzanie będzie naliczana od wartości funduszu zgodnie z OWU)

Częściowy lub Całkowity Wykup w ciągu pierwszych 5 lat od ich zainwestowania Składki będzie obciążona opłatą za wcześniejszą wypłatę, na zasadach określonych w OWU.

Każdy fundusz podlega opłacie za zarządzanie oraz opłacie za Świadczenie Gwarantowane, na zasadach określonych w OWU.

Klient ma prawo odstąpić od Umowy Ubezpieczenia w terminie 30 dni od daty zawarcia Umowy Ubezpieczenia. Szczegółowe informacje dotyczące odstąpienia znajdują się w OWU.

Plan Wypłat „Orchidea” nie jest gwarantowany przez Skarb Państwa lub jakiekolwiek inne instytucje rządowe.

Plan Wypłat „Orchidea” został przygotowany przez MetLife Europe Limited i jest oferowany przez Bank Handlowy w Warszawie S.A. Ochrony ubezpieczeniowej w ramach Planu Wypłat „Orchidea” udziela MetLife Europe Limited z siedzibą: Riverside One, Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Ireland.

Bank wykonuje czynności agencyjne na rzecz MetLife Europe Limited, jako agent ubezpieczeniowy wpisany do rejestru agentów pod numerem 11120807/A prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego.

MetLife Europe Limited (nazwa handlowa „MetLife”) posiada uprawnienia Irlandzkiego Urzędu Regulacji Usług Finansowych. Siedziba: Riverside One, Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Irlandia. Numer rejestracyjny: 415123