Portfel Inwestycyjny Premium

Nieograniczone możliwości z najwyższą jakością obsługi

Portfel Inwestycyjny Premium jest produktem ubezpieczeniowym z jednorazową składką łączącym ochronę ubezpieczeniową z możliwością inwestowania za pośrednictwem ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (Funduszy) w różnych funduszach inwestycyjnych.
Z Portfelem Inwestycyjnym Premium można realizować własną strategię inwestycyjną, dowolnie wybierając Fundusze, dopasowując je do planowanego czasu inwestycji, akceptowanego ryzyka i oczekiwanych zysków.
Portfel Inwestycyjny Premium umożliwia efektywne zarządzanie środkami, które przeznaczysz na realizację różnych celów i zamierzeń.

Ochrony ubezpieczeniowej w ramach Portfela Inwestycyjnego Premium udziela AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.

Uwaga! Zmiana w procesie sprzedaży – od 1 grudnia 2011r.
Konsultant CitiPhone przed przyjęciem zlecenia transferu oraz wpłaty składki dodatkowej wraz ze zmianą alokacji sprawdzi, czy transakcja jest odpowiednia do dokonanej wcześniej "Oceny Wiedzy i Doświadczenia Klienta".

Dlaczego warto?

Własna strategia inwestycyjna:

• dostęp za pośrednictwem ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych do funduszy inwestycyjnych w Polsce i na świecie;
• swoboda w wyborze i zmianie Funduszy;
• dywersyfikacja ryzyka – inwestycje na różnych rynkach, w różne sektory i w różnych walutach.

Atrakcyjna struktura opłat:

• brak opłaty wstępnej – inwestujesz 100% wpłaconych środków;
• dla wariantów z wyższymi składkami (min. 100 000 PLN)
  • nieograniczona liczba bezpłatnych transferów środków między Funduszami;
• opłata za zarządzanie obniża się wraz ze wzrostem Składki Jednorazowej

Zarządzanie Rachunkiem Ubezpieczenia przez Internet 24h na dobę:

• informacja o aktualnej wartości środków;
• składanie zleceń Transferów i zmian Alokacji Składki;
• śledzenie historii przeprowadzonych transakcji

Korzyści ubezpieczeniowe:

• gwarancja ze strony ubezpieczyciela wypłaty 100% zainwestowanego kapitału (minus ewentualne wypłaty, jeśli zostały wcześniej wykonane) na wypadek śmierci przed 66. rokiem życia w przypadku wyboru wariantu A;
• możliwość wskazania dowolnej osoby jako Uposażonego – Świadczenie Ubezpieczeniowe nie wchodzi w skład masy spadkowej po Ubezpieczonym;
• wyłączenie z egzekucji sądowej ¾ aktywów zgromadzonych w ramach ubezpieczenia (nie dotyczy egzekucji świadczeń alimentacyjnych oraz opłat związanych z ubezpieczeniem).

Korzyści podatkowe:

• brak podatku od dochodów kapitałowych przy transferach – podatek naliczany jest na końcu inwestycji tj. przy wygaśnięciu Umowy Ubezpieczenia lub przy Częściowych Wypłatach (regulacje podatkowe mogą ulec zmianie w przyszłości).

Jak to działa?

• Wpłacasz składkę jednorazową, od wysokości której uzależniona jest wysokość opłat w produkcie.
• Wpłata jest dzielona między 49 Funduszy dostępnych w ramach Portfela Inwestycyjnego Premium, zgodnie z Twoją dyspozycją.
• W trakcie umowy możesz dokonać:
  • Częściowej Wypłaty (min. 1 000 PLN) – 2 razy w Roku Polisowym albo w przypadku wyboru wariantu rentierskiego 12 razy w Roku Polisowym z możliwością wypłat do 1/7 Wartości Rachunku Ubezpieczenia bez pobrania opłaty likwidacyjnej. Na rachunku musi pozostać Minimalna Wartość Rachunku Ubezpieczenia (6 000 PLN);
  • Całkowitej Wypłaty, czyli pobrania wszystkich aktywów z rachunku, która skutkuje rozwiązaniem Umowy Ubezpieczenia.
• W przypadku Częściowej Wypłaty lub Całkowitej Wypłaty zostanie potrącona opłata likwidacyjna oraz opłata za przewalutowanie i podatek od dochodów kapitałowych, jeśli miały zastosowanie.
• Sam podejmujesz decyzję, z których Funduszy mają zostać umorzone środki.

Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe oferowane w ramach Portfela Inwestycyjnego Premium.

Warto wiedzieć

Umowa Ubezpieczenia jest zawarta w dniu zapisania na Rachunku Ubezpieczenia Jednostek Uczestnictwa ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych nabytych z pierwszej Składki.

Środki ulokowane w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych są inwestowane zgodnie z zasadami opisanymi w regulaminach Funduszy, które razem z ogólnymi warunkami ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym – Portfel Inwestycyjny Premium, Wnioskiem o zawarcie Umowy Ubezpieczenia, Zleceniem Alokacji Składki, Polisą oraz innymi dokumentami składają się na obowiązującą Umowę Ubezpieczenia. Uprzejmie prosimy Państwa o zapoznanie się z tymi dokumentami przed zawarciem Umowy Ubezpieczenia. Stosowne materiały oraz ich kopie można otrzymać u Przedstawicieli Banku posiadających odpowiednie uprawnienia do oferowania klientom zawierania umów ubezpieczenia.

Aktywa zgromadzone w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych – Arka BZ WBK, ING, Legg Mason, Union Investment, Credit Suisse, Franklin i Templeton, JPMorgan, BlackRock, Allianz, Schroder są zarządzane na zlecenie AEGON TU na Życie S.A.

Informacje o ryzyku

Inwestycje w Fundusze, których środki lokowane są w fundusze inwestycyjne nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank Handlowy w Warszawie S.A. ani żaden z podmiotów powiązanych lub zależnych. Ponadto ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi nie są gwarantowane przez Skarb Państwa,
Bankowy Fundusz Gwarancyjny lub jakiekolwiek instytucje rządowe. Wierzytelności wynikające z umów ubezpieczenia są zabezpieczone przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w zakresie określonym przez powszechnie obowiązujące przepisy prawa.

AEGON TU na Życie S.A. oraz Bank Handlowy w Warszawie S.A. nie prowadzi doradztwa inwestycyjnego i nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klienta związane z inwestowaniem Składek w Fundusze.

Jednostki Uczestnictwa Funduszy nie są depozytem bankowym. Inwestycje w Fundusze są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanego kapitału. Dotychczasowe wyniki Funduszy nie stanowią gwarancji przyszłych wyników.
W określonych okolicznościach zbywalność Jednostek Uczestnictwa Funduszy może być ograniczona lub wyłączona. Wartość zakupionych Jednostek Uczestnictwa w Funduszu może się zmieniać wraz z sytuacją na rynkach finansowych i zmianami kursów walut. W konsekwencji dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu bądź zmniejszeniu. Oznacza to, że suma wypłacona na koniec okresu oszczędzania może być niższa od pierwotnie zainwestowanej.

Ponadto, potencjalne korzyści z inwestowania w Fundusze, mogą zostać pomniejszone o pobrane opłaty i prowizje wynikających z ogólnych warunków ubezpieczenia lub regulaminów Funduszy lub o należne zobowiązania publicznoprawne.

Bank Handlowy w Warszawie S.A. oraz AEGON TU na Życie S.A. nie są podmiotami uprawnionymi do interpretacji przepisów podatkowych oraz do wykonywania czynności doradztwa podatkowego.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. wykonuje czynności agencyjne na rzecz AEGON Towarzystwa Ubezpieczeń na Życia S.A., jako agent ubezpieczeniowy wpisany do rejestru agentów ubezpieczeniowych prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego, pod numerem 11120807/A.

Ochrony ubezpieczeniowej w ramach Portfela Inwestycyjnego Premium udziela AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie (02-675) przy ul. Wołoskiej 5, wpisane do Krajowego Rejestru Sądowego, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000012318, NIP 527-22-79-881, kapitał zakładowy 333.000.000 zł, opłacony w całości.