Portfel Funduszy Zagranicznych

To nowoczesne rozwiązanie inwestycyjne w formie umowy ubezpieczenia z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką jednorazową. Środki lokowane są w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe inwestujące na rynkach finansowych całego świata. Fundusze, w które inwestowane są środki, są zróżnicowane pod względem klas aktywów, regionów geograficznych i sektorów gospodarki. Portfel Funduszy Zagranicznych jest produktem AEGON Towarzystwa ubezpieczeń na Życie S.A.

Uwaga! Zmiana w procesie sprzedaży – od 1 grudnia 2011r.
Konsultant CitiPhone przed przyjęciem zlecenia transferu oraz wpłaty składki dodatkowej wraz ze zmianą alokacji sprawdzi, czy transakcja jest odpowiednia do dokonanej wcześniej "Oceny Wiedzy i Doświadczenia Klienta".

Cechy oferty

Zależnie od tego, w jakiej walucie chcesz inwestować, masz do wyboru:

• Portfel Funduszy Zagranicznych Euro
• Portfel Funduszy Zagranicznych Dolar

a w nich ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe o zróżnicowanym stopniu ryzyka inwestycyjnego i skali potencjalnych zysków.

Portfel Funduszy Zagranicznych jest dostępny wyłącznie dla posiadaczy rachunku bankowego w walucie EUR lub USD w Banku Handlowym w Warszawie S.A. - w wieku 18-80 lat.

Ważna informacja

Portfel Funduszy Zagranicznych Euro/Portfel Funduszy Zagranicznych Dolar (Portfel Funduszy Zagranicznych) jest dostępny wyłącznie dla posiadaczy rachunku bankowego w walucie EUR lub USD w Banku Handlowym w Warszawie S.A. - w wieku 18-80 lat.

Inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe (Fundusze), których środki lokowane są w fundusze inwestycyjne nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank Handlowy w Warszawie S.A. ani żaden z podmiotów powiązanych lub zależnych. Ponadto ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi nie są gwarantowane przez Skarb Państwa lub jakiekolwiek instytucje rządowe. Wierzytelności wynikające z umów ubezpieczenia są zabezpieczone przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w zakresie określonym przez powszechnie obowiązujące przepisy prawa. Jednostki Uczestnictwa Funduszy nie są depozytem bankowym. Inwestycje w Fundusze są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanego kapitału. Dotychczasowe wyniki Funduszy nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. W określonych okolicznościach zbywalność Jednostek Uczestnictwa Funduszy może być ograniczona lub wyłączona. Wartość zakupionych Jednostek Uczestnictwa w Funduszu może się zmieniać wraz z sytuacją na rynkach finansowych. W konsekwencji dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu bądź zmniejszeniu. Oznacza to, że suma wypłacona na koniec okresu oszczędzania może być niższa od pierwotnie zainwestowanej. Ponadto, potencjalne korzyści z inwestowania w Fundusze, mogą zostać pomniejszone o pobrane opłaty i prowizje wynikających z ogólnych warunków ubezpieczenia lub regulaminów Funduszy lub o należne zobowiązania publicznoprawne.

Całkowita Wypłata oraz Częściowe Wypłaty z Portfela Funduszy Zagranicznych objęte są malejącą opłatą likwidacyjną w ciągu pierwszych lat trwania Umowy Ubezpieczenia zgodnie z załącznikiem do ogólnych warunków ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Portfel Funduszy Zagranicznych Euro/Portfel Funduszy Zagranicznych Dolar.

Przedmiotem ubezpieczenia jest życie Ubezpieczonego. Odpowiedzialność AEGON TU na Życie S.A. jest ograniczona jeżeli zajście zdarzenia ubezpieczeniowego miało miejsce m.in. w wyniku:
- samobójstwa popełnionego w ciągu 2 lat od zawarcia Umowy Ubezpieczenia;
- uszkodzenia ciała lub rozstroju zdrowia, będących skutkiem samookaleczenia lub choroby, której pierwsze objawy wystąpiły przed rozpoczęciem ochrony ubezpieczeniowej.

Szczegóły dotyczące ograniczenia odpowiedzialności ubezpieczyciela – AEGON TU na Życie S.A. znajdują się w ogólnych warunkach ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym - Portfel Funduszy Zagranicznych Euro/Portfel Funduszy Zagranicznych Dolar (dalej OWU).

Umowa Ubezpieczenia jest zawarta w dniu zapisania na Rachunku Ubezpieczającego Jednostek Uczestnictwa nabytych ze Składki Jednorazowej.Klient ma prawo odstąpić od Umowy Ubezpieczenia w terminie 60 dni od daty zawarcia Umowy Ubezpieczenia. Szczegółowe informacje dotyczące odstąpienia znajdują się w OWU.

Środki ulokowane w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych są inwestowane zgodnie z zasadami opisanymi w regulaminach Funduszy, które razem z OWU (wraz z załącznikiem), Wnioskiem, zleceniem Alokacji Składki, Polisą oraz innymi dokumentami składają się na obowiązującą Umowę Ubezpiecznia. Uprzejmie prosimy Państwa o zapoznanie się z tymi dokumentami przed zawarciem Umowy Ubezpieczenia. Stosowne materiały oraz ich kopie można otrzymać u Przedstawicieli Banku posiadających odpowiednie uprawnienia do oferowania klientom zawierania umów ubezpieczenia.

Aktywa zgromadzone w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych - Credit Suisse, BlackRock, Franklin i Templeton, Schroder, JPMorgan są zarządzane na zlecenie AEGON TU na Życie S.A. przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., z siedzibą w Warszawie.

Bank Handlowy w Warszawie S.A. wykonuje czynności agencyjne na rzecz AEGON Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie S.A., jako agent ubezpieczeniowy wpisany do rejestru agentów ubezpieczeniowych prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego pod numerem 11120807/A.

Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS 000 000 1538; NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony.

Ochrony ubezpieczeniowej w ramach Portfela Funduszy Zagranicznych udziela AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie (02-675) przy ul. Wołoskiej 5, wpisane do Krajowego Rejestru Sądowego, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000012318, NIP 527-22-79-881, kapitał zakładowy 333.000.000 zł, opłacony w całości.