Citi Handlowy - Inwestowanie - Obligacje

Obligacje

Obligacje to inwestycja, która oferuje określoną stopę oprocentowania w postaci odsetek, płatnych w wybranej walucie. Wybierasz spośród bogatej oferty obligacji skarbowych oraz korporacyjnych i tworzysz portfel dostosowany do twoich potrzeb.

Rozwiązanie dla tych, którzy:

chcą zacząć inwestować w relatywnie bezpieczną klasę aktywów, a nie mają dużego doświadczenia
szukają produktów o wyższej stopie zwrotu niż tradycyjne formy oszczędzania oraz obarczonych generalnie niższym ryzykiem niż akcje
chcą zdywersyfikować swój portfel aktywami o różnym poziomie ryzyka
szukają prostych rozwiązań inwestycyjnych

Zalety:

określona stopa oprocentowania
możliwość osiągnięcia dodatkowego zysku w przypadku wzrostu ceny obligacji
możliwość odsprzedania zakupionych obligacji na rynku wtórnym
elastyczność – możliwość dopasowania okresu inwestycji, waluty, oczekiwanej stopy zwrotu oraz poziomu ryzyka
automatyczne rozliczenie transakcji zakupu, sprzedaży bądź wykupu obligacji oraz płatności odsetek z wykorzystaniem rachunku bankowego.

Jak to działa?

Obligacje skarbowe

Obligacje skarbowe, czyli Dłużne Papiery Wartościowe emitowane przez Skarb Państwa, który jest jednocześnie dłużnikiem i gwarantem wykupu Obligacji od inwestorów i wypłacenia odsetek; emitowane są one na okres 2, 3, 4 oraz 10 lat.

Obligacje korporacyjne

Obligacje korporacyjne, czyli Dłużne Papiery Wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, które zobowiązane są wobec posiadacza Obligacji do wypłacenia w ustalonym terminie wartości nominalnej; są one dostępne na rynku międzybankowym (za pośrednictwem Citi Handlowy) lub notowane na Catalyst (za pośrednictwem Domu Maklerskiego Citi Handlowy).

Jak inwestować?

Wystarczy, że posiadasz w Citi Handlowy konto w walucie, w której chcesz inwestować, albo założysz bezpłatny rachunek w Domu Maklerskim Citi Handlowy. Sam określisz parametry obligacji (waluta, emitent czy rentowność) a następnie składasz zlecenie przez CitiPhone lub w oddziale.

Obligacje strukturyzowane

Obligacje strukturyzowane to dłużne papiery wartościowe emitenta, z których zwrot powiązany jest z zachowaniem wybranego wskaźnika rynkowego albo koszyka wskaźników rynkowych, dzięki którym nabywca może zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny przez wybranie strategii powiązanej z rynkiem akcji, surowców, pieniężnym lub walutowym.

Wypłata zysku

Wypłata zysku jest uzależniona od wartości określonego Instrumentu Bazowego, z którym powiązana jest dana Obligacja strukturyzowana. Instrumentem Bazowym może być dowolny wskaźnik, np.: kurs akcji lub koszyk akcji, indeks giełdowy lub koszyk indeksów giełdowych, kurs walut, stopa procentowa, ceny surowców.

Potencjalny zysk

Potencjalny zysk wypłacany jest w formie kuponu po spełnieniu warunków Obligacji (wysokość kuponu zależy od konstrukcji danego produktu). Obligacja Strukturyzowana może generować potencjalne Kupony w trakcie trwania inwestycji lub w formie jednorazowej wypłaty na koniec inwestycji.

Ochrona kapitału

Obligacje strukturyzowane mogą być objęte całkowitą lub częściową ochroną zainwestowanego kapitału, zapewnioną przez emitenta, pod warunkiem utrzymania ich do terminu wykupu. Mogą również występować bez ochrony kapitału.

Sposób emisji

Wszystkie Obligacje emitowane są̨ przez renomowane instytucje finansowe na okres od 1 roku do 10 lat oraz są dostępne w subskrypcjach w ramach oferty niepublicznej.

Cechy Obligacji Strukturyzowanej:

Waluta: PLN, EUR, USD lub GBP
Minimalna kwota inwestycji - 50 000 PLN lub równowartość w innej walucie
Okres trwania - Od 1 roku do 10 lat, w zależności od subskrypcji
Poziom ochrony kapitału w terminie wykupu. Określony każdorazowo w opisie subskrypcji:
  • brak ochrony kapitału; lub
  • 90%-99% ochrony kapitału; lub
  • 100% ochrony kapitału.
Formuła wyliczenia potencjalnego kuponu. Określona każdorazowo w opisie subskrypcji. Wysokość kuponu może być stała lub proporcjonalna do zmiany wybranego wskaźnika rynkowego.
Oferta Obligacji strukturyzowanych jest aktualizowana co miesiąc, w zależności od aktualnych warunków rynkowych.
Możliwość dopasowania oferty Obligacji strukturyzowanych do indywidualnych potrzeb.
Szeroka oferta Obligacji strukturyzowanych, umożliwiająca wybór strategii inwestowania na różnych rynkach.
W zależności od konstrukcji, Obligacje mogą przynosić zysk w przypadku braku lub nawet niewielkiej zmiany instrumentu bazowego.

Opłaty

Opłata wstępna - Brak
Marża dystrybutora - Marża pobierana przez dystrybutora, w zależności od subskrypcji. Marża dystrybutora jest wbudowana w produkt.
Opłata za przechowywanie Obligacji strukturyzowanych. Bank pobiera kwartalnie, jeżeli nie ustalono inaczej, opłatę za przechowywanie Obligacji strukturyzowanych w wysokości 0,05% (0,20% w skali roku) od wartości rynkowej posiadanych Obligacji strukturyzowanych (ustalanej w ostatnim dniu kwartału).
Opłata za wcześniejszą sprzedaż. Opłata z tytułu wcześniejszej odsprzedaży na rynku wtórnym wynosi od 0% do 1% od wartości transakcyjnej.

Wszelkie informacje o opłatach, marży i prowizjach przekazywane są w dokumentacji dotyczącej danej Obligacji przed przystąpieniem do subskrypcji oraz są dostępne u Opiekuna w oddziale Banku.

Ważne informacje

W przypadku zakupu obligacji za pośrednictwem Banku Handlowego w Warszawie S.A. niezbędne jest podpisanie ramowej umowy kupna/sprzedaży obligacji strukturyzowanych i dłużnych papierów wartościowych.

W przypadku zakupu obligacji notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie niezbędne jest zawarcie umowy o świadczenie przez Bank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia papierów wartościowych oraz umowy o prowadzenie rachunku inwestycyjnego i wykonywanie zleceń Klienta przez Dom Maklerski Citi Handlowy.

Produkty inwestycyjne nie są depozytem, zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank Handlowy w Warszawie S.A., Dom Maklerski Banku Handlowego w Warszawie S.A., ani żaden z podmiotów zależnych lub powiązanych z Citigroup, z wyłączeniem produktów inwestycyjnych, gdzie emitentem lub gwarantem jest Bank Handlowy w Warszawie S.A. albo podmiot zależny lub powiązany z Citigroup. W przypadku produktów inwestycyjnych ochrona kapitału i/lub gwarancja odsetek, jeśli dotyczy, są zobowiązaniem emitenta produktu inwestycyjnego.

Produkty inwestycyjne nie są gwarantowane przez Skarb Państwa (za wyjątkiem obligacji skarbowych emitowanych przez Skarb Państwa), Bankowy Fundusz Gwarancyjny (za wyjątkiem należności z certyfikatów depozytowych objętych obowiązkowym systemem gwarantowania środków pieniężnych zgodnie z Ustawą z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji), ani jakiekolwiek inne instytucje rządowe.

Produkty inwestycyjne są obarczone ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty zainwestowanego kapitału. Klient podejmując decyzję o zakupie lub sprzedaży produktu inwestycyjnego powinien wziąć pod uwagę fakt występowania ryzyka, które wiąże się z podjęciem decyzji inwestycyjnej, a w szczególności możliwości zmiany ceny instrumentów finansowych będących przedmiotem tej decyzji wbrew oczekiwaniom klienta i w związku z tym nie uzyskania założonych przez klienta zysków.

Podejmując decyzje inwestycyjne należy zwrócić uwagę na dywersyfikację portfela inwestycyjnego, uwzględniając nie tylko aktywa w produktach dostępnych poprzez Bank Handlowy w Warszawie S.A., ale także aktywa w innych instytucjach finansowych. Koncentracja aktywów, rozumiana jako wysoki udział danego instrumentu finansowego, instrumentów tego samego rodzaju, tego samego emitenta, czy też tej samej klasy aktywów w portfelu inwestycyjnym, może generować większe ryzyko niż zdywersyfikowane podejście do tych elementów, co ma znaczenie dla dopasowania portfela inwestycyjnego do własnych celów inwestycyjnych oraz akceptacji poziomu ryzyka. W celu omówienia ogólnej struktury portfela inwestycyjnego oraz możliwych form dywersyfikacji wskazane jest omówienie tego z przedstawicielem Banku.

Dotychczasowe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych zysków z obligacji. W celu poznania głównych ryzyk związanych z inwestowaniem w obligacje, przed złożeniem dyspozycji dotyczącej obligacji (albo kupna/sprzedaży) Klient powinien zapoznać z MIFID Broszurą informacyjną.

Dodatkowe informacje dotyczące Obligacji strukturyzowanych

Obligacje Strukturyzowane są dostępne dla osób posiadających Konto Osobiste, posiadających status rezydenta Polski dla celów podatkowych, nieposiadających obywatelstwa Stanów Zjednoczonych, Zielonej Karty lub prawa stałego pobytu w Stanach Zjednoczonych.

Obligacje Strukturyzowane mogą zostać zaoferowane Klientowi, dla którego spełnione są wszystkie poniższe warunki:

  • Posiada Konto Osobiste w odpowiedniej walucie;
  • Posiada wiedzę o Produktach Strukturyzowanych;
  • Posiada minimalną kwotę inwestycji;
  • Podpisał Umowę Ramową oraz zapoznał się z załącznikami do Umowy Ramowej;

Inwestycje w Obligacje Strukturyzowane nie są depozytem, nie są gwarantowane przez Skarb Państwa ani jakiekolwiek inne instytucje rządowe, ani też Bankowy Fundusz Gwarancyjny, nie są zobowiązaniem ani nie są gwarantowane przez Bank Handlowy w Warszawie S.A., Citibank N.A./Citigroup Inc. lub ich podmioty stowarzyszone (chyba ż e Citibank N.A./ Citigroup Inc. lub jej podmioty stowarzyszone/zależne są Emitentem lub Gwarantem produktu, z zastrzeżeniem, że również w takim przypadku produkt nie jest gwarantowany i nie stanowi zobowiązania Banku Handlowego w Warszawie S.A.). Produkty Strukturyzowane są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty Zainwestowanego Kapitału. Dotychczasowe wyniki nie stanowią gwarancji osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości.

Bank nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego w zakresie Obligacji Strukturyzowanych. Bank nie świadczy również na rzecz Klientów usługi doradztwa prawnego ani podatkowego. Wszelkie informacje zawarte na stronie mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.

Dokumenty

Informujemy, że strony Banku Handlowego w Warszawie S.A. wykorzystują do poprawnego działania pliki cookie. Brak zgody na instalację plików cookie może być wyrażony poprzez ustawienia przeglądarki. Aby dowiedzieć się więcej, kliknij tutaj.